大数据时代假币犯罪治理的域外经验及启示.pdf

1、大数据时代假币犯罪治理的域外经验及启示陈慧颖沈佳妮关键词 假币 假币犯罪 犯罪治理基金项目：【省级重点项目】本文系江苏警官学院 2019 年度大学生实践创新训练计划项目，项目编号：201910329016Z。作者简介：陈慧颖、沈佳妮，江苏警官学院本科生，研究方向：法学。中图分类号：D924.3文献标识码：ADOI：10.19387/ki.1009-0592.2020.06.141当前在大数据时代，假币犯罪手段越来越智能化，假币涉及的种类也越来越多，犯罪地域也逐渐扩大。但是运用大数据技术也可以针对性地对假币犯罪进行治理，根据国情借鉴国外关于假币犯罪治理的一些措施。一、中国假币犯罪治理的问题假币犯

2、罪在法律中规定的罪名主要包括伪造货币罪，变造货币罪，出售、购买、运输假币罪，金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪，持有、使用假币罪，走私假币罪。1假币犯罪一直发案频率还不低，不仅直接侵害广大群眾的财产权利，扰乱社会秩序，并且也会严重影响金融经济市场与秩序。2当前我国假币犯罪治理主要存在以下问题：（一）警方在侦破假币犯罪案件时，获取线索和取证都很困难假币犯罪的犯罪活动在犯罪嫌疑人之间都是秘密进行的，犯罪事实基本很难被发现，在侦查一般都很难发现重要线索。通常犯罪嫌疑人为了避免落实犯罪事实，在选择交易地点时，大都随机选择不起眼的地点;在选择交易手段时，都谨慎且隐秘;绝大多数犯罪嫌疑人出售、购买假币

3、，都有相对固定的上、下家。很多嫌疑人们的姓名多是虚假的，电话、银行账号也随时更换，这一类犯罪嫌疑人大多是有多次作案的经验，其反侦查意识和能力比较强，较为狡猾且善于与警方周旋，这就导致侦破此类案件调查取证难度非常大。另外一些犯罪嫌疑人在被抓获后，拒不承认犯罪事实，这也给公安机关和司法机关的工作带来极大的难度。（二）犯罪活动日趋专业化、团伙化，警方打击惩处难对于假币犯罪，我国司法解释中规定使用假币的总面额达四千余以上，便会构成使用假币罪，伪造货币总面额在二千元或者币量在二百张（枚）以上便达到伪造假币犯罪的标准，出售、购买、运输假币的标准是四千元以上。但在实际中犯罪嫌疑人携带的或者其家中藏匿的往往少

4、于此数额的现金，这使得在法律诉讼过程中嫌疑人能够侥幸逃脱，因达不到立案标准就定不了罪，或者只能认定情节轻微。此外，警方打击抓捕犯罪嫌疑人时，有些还没有开始制造假币，没有进行实际意义上的犯罪，这也使得在惩处和定罪上存在了一定的难度。（三）公安机关多方协作沟通难假币犯罪往往是跨越多省市的流动性犯罪，警方对犯罪事实和犯罪嫌疑人的打击就需要跨越多省市。但是对于协作破案，在很多地方很多机关还存在一定的难度和不便，使得各地公安机关之间交流困难，各地协作更是无法进行，这些种种障碍增加了破案的难度和打击的力度，也使办案的时间越拖越长。3二、域外假币犯罪治理的措施（一）健全反假币机制，构建反假工作体制假币从制造

5、到流通，犯罪分子呈现高度的团伙化和专业化。犯罪和打击犯罪是一种博弈。为了治理假币势必要构建健全的假币治理工作机制。比如美国相关部门实施了如下做法，首先美国特勤局与美联储相互协作制定反假币体系;设立境外反假机构，加强与国际执法组织合作。（二）改革货币制度，拓展流通渠道印度为了应对这种局面，印度总理已将印度 500 卢比和 1000 卢比的钞票退出流通。此外引入具有新的安全特征、面值为 500 卢比和 2000 卢比的一系列较高面值的新钞票，另外还可能抑制商业的发展来减少卢比的流通。从 2004 年开始，日本通过发行新型的不同面额的纸币，拓展流通渠道，发行面值分别为一万日元、五千日元、一千日元的三

6、种新版纸币。（三）提高防伪技术，增加伪造难度提高货币的防伪技术，在制造货币时加入独有的技术，从而增加伪造货币的难度，也是域外很多国家治理假币犯罪常用的方法。例如美国在美元中加入了变色油墨、安全带、暗纹水印等防伪技术。为了遏制假币的制造，欧洲央行准备在欧元纸币中植入肉眼无法看见，用手也难以感觉的微型芯片。澳大利亚也改用塑料印制小钞，从根本上截断伪造大额纸币同时躲避检验的纸张来源。4（四）加强信息监测，数据驱动治理美国在大数据时代下，在全球范围开展假币信息监测，分析假币犯罪趋势、分布和流动，监控假币犯罪线索，在假币治理时做到“知己知彼”。治理、侦查模式逐渐从“现场驱动”演变成为“数据驱动”，也就是

7、以数据信息为载体，对海量数据进行深度挖掘、智能处理和专业分析。大数据模式作为当今和今后发展的主流，其他国家也在向这方面积极靠近。（五）加大宣传力度，构建反假币宣传体系假币罪犯的最终目的是将制造的假币投入流通，民众对假币的识别能力起到重要的作用。域外一方面通过培训、宣传提高识别能力;另一方面推广使用精准的验钞机器，进一步防止假币进入流通领域。例如美国会在官方网站针对新版美元的防伪特征、设计特点等进行多语种的介绍和宣传。同时为了打击美国境外的假币罪犯，美国还建立了全球性的“国际执法学院”作为他的培训机构，每年在多个国家开展货币伪造监测培训，举行一系列有针对性的假币治理培训、国际研讨会和圆桌会议。5

8、域外实施的犯罪治理措施大多都从货币制造本身出发，从源头上预防假币犯罪的可能性，另外从侦查阶段主要是建立专门假币治理的机构，另外加大对百姓关于识别假币等的宣传也是很多域外国家实行的措施。三、对中国假币犯罪治理的启示随着人民币国际化进程的加快，人民币流通使用范围也是越来越大，假币犯罪日益严重。假币犯罪治理在我国已经是一个艰巨且陷入困境的任务，所以我国不仅要加强对假币犯罪的研究，更要根据国情借鉴域外的假币犯罪治理经验。（一）强化立法，进一步加大對假币犯罪的惩处力度在强调现行法律的权威性、针对性等时，要注意对法律的相关问题进行完善与补充，通过司法解释等方式，强化法律适用的时效性、针对性。在假币犯罪的证

9、据链、事实依据确认清晰明确无误的情况下，惩处力度不能减小，甚至要根据犯罪情节的严重性加大惩处力度。建立专门的打击假币犯罪的研究机构，深度挖掘假币的犯罪源头。由于在假币流通过程中，普通接触者难以鉴别假币，往往导致打击的滞后，发现时假币金额较少，假币分布散乱。为了帮助和便利假币流通中的接触者，有关部门和银行可以建立官方权威的鉴别假币的网站，通过冠状号码进行查询。从而有利于及时尽早发现假币，便于公安机关及时打击。针对跨境、跨区域性犯罪，分析不同国家或地区收缴的假币特征，记录假币的流通路线以及流通程度，形成走势图，加强对重点地区假币的打击力度，提升假币治理工作的针对性。6力争将假币的治理工作重心从假币

10、的流通阶段前移至制假贩假的环节，从被动的事后打击转移到主动的事前防御。（二）利用大数据，建立共享数据库，加强假币犯罪研判和分析预警利用大数据来分析假币犯罪现状，监测研判假币犯罪的情况，利用数据分析规律，发现假币犯罪的模式、假币的特征、高风险持币人的特征，从而达到防治、减少假币犯罪的发生以及大众被侵害的可能性。现有的数据应用现状主要存在数据未实现有效的共享以及数据未能进行有效的挖掘导致数据无法得到有效的分析运用。由此在今后的发展过程中要更加注意分析历史数据，善用现存数据。建立共享数据库，避免在犯罪侦查过程中出现“数据孤岛”问题。7大数据侦查中，数据是基础，由此建立共享数据库非常重要，尤其是公安机

11、关和人民银行之间在假币治理方面的数据信息系统需要彼此开放和联通，化收缴假币的信息。通过进一步加强数据分析、犯罪研判能力，利用大数据分析和掌握假币犯罪的规律和趋势，推动犯罪打击前移，减少群众损失。（三）推动反假货币纳入综合治理考核，建立多部门境外反假币工作协作机制只有国家真正把反假币犯罪作为治国重点，那么国家上下才能真正地重视起来，同时各方面的合作也是必不可少的，连犯罪分子都知道要团体行动，反假币犯罪则更需要多部门的协调合作，必要时和境外的反假币机构取得联系，加强人民币的多边合作。8公安机关、金融机构以及其他执法部门加强反假调查、研究和会商，明确职责分工，及时交换情报信息。（四）推广非现金结算手

12、段，打断假币非法流通链条在大数据时代，百姓都更多地使用非现金结算手段，那么推广信用卡使用、微信支付宝等支付 APP 进行结算活动，就能极大避免了假币有可能的流通，只要在市场上对假币的需求减少，犯罪分子无利可图，也就能打断他们的盈利链条，从而大大减少假币犯罪。（五）长期深入反假宣传，提高百姓的防假能力时代在发展，尽管百姓可能对识别假币有一些基本识别的本领，但是新的犯罪分子的作案手段人民百姓并不能及时了解到，所以加强宣传是十分重要的一项措施，现在重点是要引进全球关于假币宣传的知识，让百姓对于其他币种的反假币知识也有所了解。（六）在借鉴与治理假币犯罪的过程中应该注意结合我国国情首先，因为每个国家的国

13、情都不一样，在借鉴相关措施的时候不能僵硬，要与我国实际相结合，选择适合我国的措施;其次，要注意借鉴的措施在我国可以实行的可能性;还要注意百姓的接受意愿，有些措施对于百姓来说是十分陌生的，一下不能完全接受，要注意循序渐进。参考文献：1闫永明.假币非法流通现状、成因及治理对策J.黑河期刊，2013（1）.2杜航.假币犯罪案件的特点与侦查防范J.辽宁警专学报，2010（1）.3崔岱瑶.论我国假币犯罪的侦查与防范对策J.法制博览，2017，11（下）.4黄丽雯.国外如何打击和遏制假币犯罪J.中国防伪报道，2015（3）.5杨书文.假币犯罪研究与例解M.中国人民公安大学出版社，2012（1）.6葛志苏.美国境外反假币经验及启示J.金融科技，2014（9）.7李伟波，吕传斌.试论大数据在反假货币领域的应用J.金融科技时代，2018（3）.8李盛楠.我国假币犯罪的趋势及防范对策研J.CONTEMPORARECONMICS，2016（2）.