致村民一封信.pdf

1、致村民一封信致全体村民的一封信 广大村民朋友们：目前，某村征迁工作即将完成，待征迁工作完成后广大村民手中将持有大量资金，在此提醒广大村民朋友们要合理合法支配资金，不要参与非法集资、赌博等违法犯罪活动。为广大村民朋友们的钱财不受损失，防止上当受骗，提示防范以下几点：如何防范非法集资 一、非法集资的定义和特征 定义：指法人、其他组织或者个人，未经有关部门批准，向社会公众募集资金的行为。目前我国刑法规定了四种非法集资类的犯罪，它们分别是非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、欺诈发行股票、债券罪和擅自发行股票、公司、企业债券罪。主要特征：非法性：未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金；公开性：通

2、过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传；利诱性：承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；社会性：向社会公众即社会不特定对象吸收资金。二、非法集资主要表现形式 非法集资活动涉及内容广，表现形式多样。从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资；2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；3、通过认领股份、入股分红进行非法集资；4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资；5、以商品销售与返租、回购与转让、商家

3、加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；6、利用民间“会”、“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资；7、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；8、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资；9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资；10、利用传销或秘密串联的形式非法集资；11、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资；12、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资；13、以虚拟任务、虚拟货币、“一带一路”、“军民融合”、“物联网”、“区块链”等当下热点概念进行非法集资。三、非法集资的典型手段 非法集资的手

4、法花样翻新，主要有以下六种典型手段：（一）假冒民营银行的名义,借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策,谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照,虚构民营银行的名义发售原始股或吸收存款。（二）非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资，主要有两个方面:一是发售虚假的理财产品；二是虚构借款方，以提供借款担保名义非法吸收资金。（三）以境外投资、高新科技开发旗号,假冒或者虚构国际知名公司设立网站,并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息,虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报,诱骗群众向指定的个人账户汇入资金,然后关闭网站,携款逃匿。（四）以“养老”的旗号,表现为:一是以投资养

5、老公寓、异地联合安养为名,以高额回报、提供养老服务为诱饵,引诱老年群众“加盟投资”；二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品方式,引诱老年人群众投入资金。（五）以高价回购收藏品为名非法集资。以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具,声称有巨大升值空间,承诺在约定时间后高价回购,引诱群众购买，然后携款潜逃。（六）假借 P2P 名义非法集资。即套用互联网金融创新概念,设立所谓 P2P 网络借贷平台,以高利为诱饵,采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收公众资金，突然关闭网站或携款潜逃。四、如何识别和防范非法集资活动 社会公众识别和防范非法集资,应

6、注意以下四个方面:一要认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”,对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析,避免上当受骗。二要正确识别非法集资活动,主要看主体资格是否合法以及其从事的集资活动是否获得相关的批准;是否是向社会不特定对象募集资金;是否承诺回报,非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点;是否以合法形式掩盖其非法集资的性质。三要增强理性投资意识。高收益往往伴随着高风险,不规范的经济活动更是蕴藏着巨大风险。因此,一定要增强理性投资意识，依法保护自身权益。四要增强参与非法集资风险自担意识。根据我国法律法规,因参与非法集资活动受到的损失,

7、由参与者自行承担,而所形成的债务和风险，不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。因此，当一些单位或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资。国家规定贷款基准利率 4 倍以上的不受法律保护,可作为判断回报是否过高的参考。天上不会掉馅饼,高收益和高风险是并存的,犯罪分子的目的是骗取钱财。高利投资回报很可能伴随着非法集资行为。如何防范金融诈骗 一、在防范金融诈骗方面应该做到“三要三不要”（一）“三不要”1、不要轻信来路不明的电话号码的短信或者非正常渠道的电话银行服务；2、不要轻信各类中奖、费用返还的短信内容，拒绝利益诱惑；3

8、、不要向任何人透露银行卡或网上银行用户名、密码，在任何情况下，银行及公安、司法等单位都不会向客户索要银行卡或网上银行密码。（二）“三要”1、要提高安全意识，比如在设置密码时避免选用生日、电话号码等容易猜测的数字或字母组合，不在公共场所使用网上银行等；2、要登录正确的网站或通过银行的专用电话或到银行的营业网点进行查询咨询；3、遇到诈骗，要积极地向公安机关举报。二、识别 8 类常见骗术 1、电话欠费诈骗：不法分子在互联网电话上安装任意显号软件,然后群拨电话,显示国家公安、电信机关的电话号码,冒充电信公司、公安机关等单位工作人员,以受害人电话欠费、被他人盗用身份涉嫌洗钱犯罪,以没收受害人银行存款进行

9、威胁恐吓,欺骗受害人将自己的银行账户资金转到“公安机关”指定账户。2、引诱汇款诈骗:不法分子以群发短信方式,将“请把钱存到 Xx 银行,XX 账号,xx 先生”等短信内容大量发出。如果碰巧事主正打算汇款,收到此类汇款诈骗信息后,可能未经仔细核实,将钱直接汇到不法分子提供的银行账号上。还有的事主因拖欠别人钱款,收到此类诈骗信息时,自认为是催款的,没有落实真实姓名,便把钱汇入该银行账号。3、刷卡消费诈骗:不法分子通过手机短信提醒手机用户,称该用户银行卡刚刚在某地(如 XX 商店)刷卡消费 XXX 元,如用户有疑问,可致电 XXXX 号码咨询,并提供相关的电话号码转接服务。4、虚假中奖诈骗,方式主要

10、分三种:（1）预先大批量印刷精美的虚假中奖刮刮卡,通过信件邮寄或雇人投递发送；（2）通过手机发送中奖短信；（3）通过互联网发送中奖短信。受害人一旦与犯罪分子联系兑奖,即以“需先汇个人所得税”、“转账手续费”、“公证费”等各种理由要求受害人汇钱,达到诈骗目的。5、汇钱救急诈骗:不法分子通过网聊、电话交友、套近乎等手段掌握受害人的家庭成员信息后,首先通过反复骚扰或其他手段使受害人手机关机。再利用受害人手机关机这段时间,以医生或警察名义给受害人家属打电话,谎称受害人生病或遭遇车祸住院正在抢救,甚至谎称遭到绑架,要求汇钱到指定账户救急以实施诈骗。6、ATM 机告示诈骗:犯罪分子预先堵塞 ATM 机出卡

11、口,并在 ATM 机上粘贴虚假服务告示,诱使银行卡用户在卡被吞后与其联系,套取密码,待用户离开后到 ATM 机取出银行卡,盗取用户卡内现金。7、低息贷款诈骗:“我公司在本市为资金短缺者提供贷款,月息 3%,无需担保,请致电XX 经理”,此类诈骗短信,是骗子利用一些企业和个人急需周转资金的心理,以低息贷款诱人上钩,然后以预付利息名义骗钱。8、骗取话费诈骗：不法分子通过拨打“一声响”电话，诱使您回电，“赚”取高额话费。或以短信形式发送“您的朋友 13XXXXXXXXX 为您点播了一首 XX 歌曲，以此表达他的思念和祝福，请你拨打 9XXX 收听。”一旦间电话听歌，就可能会造成高额话费或定制某项短信

12、服务,造成手机用户的财产损失。三、使用防骗高招（一）注意各类电话、短信来源:接到可疑电话和短信时不要轻易相信,一定要保持镇静并仔细核实情况,千万不要抱有侥幸、怕麻烦和自以为是的心理。遇到可疑情况要多与亲戚、朋友商议,并及时拨打公安机关、金融等部门的多部正规常用电话进行多方查证核实。一定要通过正规渠道核实账户信息,不要相信他人提供的电话。（二）加强保密意识,防止个人金融信息及家庭信息外泄:犯罪分子之所以诈骗得逞,往往是从网上或其他途径掌握了被害人的有关信息后,再利用被害人的信息做文章,让被害人轻信,从而落入犯罪分子布好的圈套。因此,公民必须要养成保密意识,不要轻易将个人资料、卡号、存款密码等告知

13、他人。根据我国法律规定,公安机关、检察机关、法院在侦查办案中都不会通 过电话进行案情询间,更不会询问群众家中存款情况,以及要求转账等。（三）掌握一些常识性的知识,切记勿轻信上当而汇款、转账:电信诈骗分子以骗取人们资金、财物为目的,我们应切记勿轻易汇款、转账。他们编的谎言是存在漏洞的,只要细心甄别,他们的把戏是可以看穿的。防盗宣传小知识 一、防入室盗窃 1、社区是我家，防范靠大家。邻里之间团结和睦，互相照应，当遇到陌生人在住所附近徘徊时或进入房内行窃时，邻居发现后应立即报警处理。2、门窗最要紧，选好铁将军。门窗加固对预防盗窃很重要，安装防盗门一定要选择质量好、安全系数高、信誉好的产品，避免“防盗

14、门窗”不防盗的现象发生。3、出门入睡前，不要忘记检查。家居的各个门、窗、排气口、空调口要经常检查，损坏要及时更换。不要把家门钥匙交给不懂事的小孩；钱物、钥匙、衣物要远离窗户。4、有钱存银行，密码记心上。家里不要存放大量的现金、存单，存折上的账号、密码不要写在一起，要记在心上或其他秘密本子上，不要同身份证、户口簿等放在一起。5、学摆迷魂阵，巧施空城计。晚上全家短时间外出，最好亮上一盏灯,或打开电视机,长时间全家外出时,要在阳台上晾晒一些衣服,把电话线拔掉,门铃的电池卸下,使不法分子难以判断出家中是否有人，因而不敢贸然下手。6、及时清理插在门缝、门把手上的各类广告、传单。如果清理不及时,往往会被犯

15、罪分子认为家中久无人住而放心大胆地入室行窃。7、警惕顺手牵羊。对提供上门服务的人员，要注意保管家中财物、提防不法分子混在其中、顺手牵羊。8、警惕“敲错门”。盗贼常常以敲门、按门铃、打电话试图探听家中情况,或形迹可疑按门铃的陌生人,一定要提高警惕,加强防范。9、对上门维修、送货、送礼的人，要查明其确切身份。要教育小孩不要轻易给陌生人开门。10、如发现家中被窃,不要急于进屋清点财物,应保护好现场并马上向公安机关报案。二、防砸车盗窃 1、莫把车辆当做保险箱。车辆千万不能存放现金、首饰等其他贵重物品。2、小心驶得万年船。离开车辆时要锁好门窗,切记不要将车钥匙遗忘在车上。3、细节决定安全.车辆内尽量不要

16、放置衣物、包类等物品，容易引起盗贼的注意,进行砸车盗窃。4、车辆停泊是关键。切勿将车辆停放在黑暗、无人监管或路边无监控区域，否则极易受到盗窃光顾。三、防室外盗窃 1、不要将过多的现金外露,携带背包、挎包的要放在身前能看到的位置。2、室外歇息或就餐时,不要随意把背包、提包、手机、电脑等物品放在椅子或地上,不给犯罪分子可乘之机。3、到银行取款时，要注意保护好密码，注意自动取款机的使用情况，出现异常要及时与银行工作人员联系。知法守法 远离赌博 一、什么是赌博?赌博罪的司法解释是什么?赌博罪主观上必须具有营利的目的,以娱乐为主带有赌博性的行为不构成赌博罪。赌博行为情节不够严重的，可给予治安管理处罚。对

17、构成赌博罪的,可处管制拘役、3 年以下有期徒刑，可并处罚金。以营利为目的，聚众赌博或者以赌博为业的,依照中华人民共和国刑法第一百六十八条的规定予以处罚。第四条 有下列行为之一,尚不够刑事处罚的,依照中华人民共和国治安管理处罚条例第三十二条的规定,实行劳动教养:（一）参与赌博，个人参赌的财物在五千元以上的；（二）因赌博被公安机关处理后又继续赌博的；（三）多次为赌博提供场所、赌资、赌具、交通通讯工具的；（四）多次为赌博放哨、通风报信、护场的；（五）教唆、诱骗、胁迫他人赌博的；（六）在道路、车站、码头、公园、客车、客轮等公共场所设赌的。第五条 有下列行为之一的，依照中华人民共和国治安管理处罚条例第三

18、十二条的规定,处十五日以下拘留，可以单处或者并处三千元以下罚款：（一）参与赌博，个人参赌的财物在五千元以下的；（二）为赌博提供场所、赌资、赌具、交通通讯工具的；（三）为赌博放哨、通风报信、护场的。二、赌博有什么危害?第一、坏党风。赌博损害党的威信,贻误党的事业,不但会造成经济损失,还容易引发贪污、挪用公款、行贿受贿等各种腐败和违法犯罪现象。第二、失民心。赌博败坏党的形象，赌民不思创业，参赌党员、干部不谋发展，失去先进性，群众会对党失去信心，影响到党的执政地位和国家的前途命运。第三、伤性命。赢钱的人乘兴而往，不分昼夜；输钱的人拼命再来,不顾饥寒；不断消耗,疲惫精神。长此以往,控制不住而呈病态赌博

19、,必定会损害健康,甚至自杀、杀人。有的老人赌博时受到刺激，当场死在蜡桌上。第四、生贪欲。赌博助长不劳而获的习气，久而久之会使他们的人生观、价值观发生扭曲。第五、离骨肉。赌博忘记了勤奋工作；忘记了父母妻子互相疼爱，失去了天伦之乐，变成了苦海；只顾自己的豪爽，不顾家人的怨气，至使骨肉分离，妻离子散。第六、生事变。赌博经常是通宵达旦,盗贼每每乘机偷盗；煤气忘关,常常因此而发生了火灾、毒死人。甚至歹徒乘机而使计,坏蛋窥伺以为奸。有的因赌博反目成仇,使用暴力。有的造成企业破产。有的因缺赌资而参与偷抢等犯罪活动被锒铛入狱。第七、坏心术。一旦赌博,心中千方百计地在想要赢对方的钱财，虽然是至亲至朋对局赌博,也必定暗下戈矛,如同仇敌,只顾自己赢钱,哪管他人破产。第八、丧品行。在赌场之中，只是问钱少钱多，易产生好逸恶劳、尔虞我诈、投机侥幸等不良的心理品质。第九、失家教。赌博最易诱发父子赌,哥弟赌,亲戚赌,没有长幼、尊卑的之分,彼此任意嘲笑,随便称呼。第十、费资财。开始时,气势豪壮,挥金如土,面不改色；到后来输多了因而情急,就把家庭财产甚至集体财产、国家财产做为赌注。第十一、耗时间。大量浪费时间，有的通宵达旦，以至于严重影响学习、工作、生活，玩物丧志。第十二、毁前程。法律禁止赌博,赌博违反刑法、治安管理处罚条例、党的纪律处分条例、国家公务员暂行条例和地方性法规。违法会受处罚,也将毁掉前程。